Центральный Банк России

Это самый главный финансовый институт страны, от деятельности и решений которого зависит очень много в нашем государстве. Рассмотрим подробно…

 

Центральный банк – юридическое лицо, мегарегулятор, отвечающий в общем смысле слова за стабильность финансовой системы страны, а также, согласно 75 статьи Конституции РФ, наделен исключительным правом эмиссии денежных средств.

 

 

Банк России имеет печать со своим наименованием и с изображением Государственного герба Российской Федерации. Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва. Уставный капитал (3 млрд руб.) и иное имущество банка являются федеральной собственностью.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.

 

 

Центральный банк РФЦЕЛИ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ

Цели:

-   Защита и обеспечение устойчивости рубля;

-   Развитие и укрепление банковской системы РФ;

-   Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;

-   Развитие и обеспечение стабильности финансового рынка страны.

 

Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ РФ…!!!

 

Функции:

-   Разработка и проведение единой денежно-кредитной политики, а также обеспечение стабильности финансового рынка страны;

-   Эмиссия денежных средств и организация наличного денежного обращения, утверждение графического обозначения рубля;

-   Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

-   Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ, а также осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;

-   Устанавливает правила проведения банковских операций;

-   Обслуживание  счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы страны, если иное не установлено федеральными законами;

-   Управление золотовалютными резервами страны;

-   В отношении кредитных организаций - регистрация, выдача лицензий, отзыв лицензии и т.д.;

-   Государственная регистрация негосударственных пенсионных фондов;

-   Осуществляет функции банковского надзора, а также контроль над деятельностью некредитных организаций;

-   В отношении эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг - регистрация выпусков и проспектов ценных бумаг, а также регистрация отчетов об итогах выпусков;

-   Контроль над соблюдением Закона об акционерных обществах и ценных бумагах;

-   Контроль в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;

-   В случае необходимости осуществляет все виды банковских операций и иных сделок для выполнения функций самого  ЦБ РФ;

-   Организация и осуществление валютного регулирования и валютного контроля в рамках законодательства;

-   Определяет порядок осуществления расчетов с иностранными контрагентами;

-   Утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных и некредитных организаций;

-   Определение и публикация курсов иностранных валют по отношению к рублю;

-   Участие в разработке прогноза платежного баланса страны;

-   Участвует в разработке методологии составления финансового счета РФ в системе национальных счетов и организует составление финансового счета страны;

-   Организует составление платежного баланса страны, международной инвестиционной позиции, статистики внешней торговли, внешнего долга, международных резервов, прямых инвестиций в РФ и прямых инвестиций из страны за рубеж (самостоятельно формирует и утверждает статистическую методологию, перечень респондентов, формы федерального статистического наблюдения и порядок составления и предоставления респондентами первичных статистических данных по этим формам);

-   Анализ и прогнозирование состояния экономики страны, публикация соответствующих материалов;

-   Производит выплаты Банка России по вкладам физ. лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов в банках РФ, согласно законодательству;

-   Выполнение функций по отношению к МВФ (депозитарий средств фонда в валюте РФ, расчеты и т.д.);

-   Контроль над соблюдением и противодействием использования инсайдерской информации;

-   Защита прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению;

-   Оказание услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям (далее - финансовые сообщения);

-   Реализует мероприятия по повышению уровня финансовой грамотности в обществе;

-   Разрабатывает и проводит политику по обеспечению доступности финансовых услуг для населения и бизнеса;

-   Осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

 

Более подробно о функциях ЦБ всегда можно посмотреть в самом законе (ссылка).

  

 

ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ

  

Председатель ЦБ РФ

Эльвира Сахипзадовна Набиуллина - председатель ЦБ РФПредседатель ЦБ - главное лицо центрального банка, которое несет всю полноту ответственности за деятельность организации.

Назначается председатель Государственной Думой РФ по представлению президента большинством голосов депутатов на срок 5 лет. Находится в своей должности председатель может не более 3-х сроков подряд.

Главе ЦБ РФ запрещено участвовать в органах иностранных некоммерческих неправительственных организаций, если международным соглашением не предусмотрено иное.  Также запрещено совмещать свою должность с любой другой оплачиваемой должностью, за исключением научной или творческой.

На декабрь 2020 года председателем Центрального Банка РФ является Эльвира Сахипзадовна Набиуллина.

 

Совет директоров ЦБ РФ

Это один из центральных органов управления Банка России, в который входят 14 человек и председатель ЦБ. Члены совета директоров назначаются Государственной Думой по предоставлению председателя ЦБ.  Согласно закону о центральном банке, члены совета директоров не могут занимать множество важных государственных постов.

Заседание совета директоров проходит не реже одного раза в месяц, а решения принимаются большинством при кворуме в 8 человек и присутствии председателя банка.

В функции совета директоров входит множество вопросов, такие как:

-   рассмотрение вопросов развития финансового рынка страны;

-   утверждение отчета о деятельности Банка России;

-   определение размера обязательных резервных требований;

-   об изменении процентных ставок Банка России;

-   об определении лимитов операций на открытом рынке;

-   об участии в международных организациях;

-   и другие, подробнее можно посмотреть здесь.

 

Национальный финансовый совет

Еще один орган управления в ЦБ - это национальный финансовый совет (коллегиальный орган управления).

Состоит из 12 человек: двое - от Совета Федерации, трое -  от Государственной Думы, трое- от президента страны, трое-  от правительства РФ.

Заседания Национального финансового совета происходят не реже одного раза в квартал, при этом Совет выполняет следующие функции:

-   реализация политики валютного регулирования и валютного контроля;

-   обеспечение стабильности и развития национальной платежной системы;

-   исполнение сметы расходов Банка России;

-   и т.д., более подробно здесь 

 

 

ОТЧЕТНОСТЬ ЦБ

 

Центральный банк подотчетен Государственной Думе страны, отчетным периодом устанавливается год с 1 января по 31 декабря.

Банк России ежемесячно публикует свой баланс, данные о денежном обращении, включая динамику и структуру денежной массы, обобщенные данные об операциях Банка России.

Банк России ежегодно не позднее 15 мая года, следующего за отчетным, представляет в Государственную Думу годовой отчет Банка России. Государственная Дума рассматривает годовой отчет Банка России до 1 июля года, следующего за отчетным, и принимает решение. Годовой отчет ЦБ РФ публикуется не позднее 15 июля года, следующего за отчетным. 

В бюджет перечисляются 75% прибыли по итогам года после выплаты налогов.

  

 

 ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКА РОССИИ

 

Герб ЦБ РФОчень важная составляющая деятельности нашего ЦБ - это инструменты денежно-кредитной политики (ДКП).

Основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБ, являются:

1) процентные ставки по операциям Банка России;

2) обязательные резервные требования;

3) операции на открытом рынке (купля-продажа ценных бумаг, заключение договоров РЕПО и т.д.)

4) рефинансирование кредитных организаций (кредитование кредитных организаций);

5) валютные интервенции (покупка-продажа иностранной валюты с целью воздействия на курс рубля);

6) установление ориентиров роста денежной массы;

7) прямые количественные ограничения;

8) эмиссия облигаций от своего имени;

9) другие инструменты, определенные Банком России.

 

Очень подробно про ДКП мы рассказывали ранее, все желающие могут ознакомиться с этой информацией здесь.

 

 

ПОЧЕМУ ТАК ВАЖНО ЗНАТЬ О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦБ

 

Это важно для многих, как для трейдеров, инвесторов, так и для обычных людей. Какие решения ЦБ считаются очень важными, за которыми обязательно надо следить:

-   решение о процентной ставке;

-   нормы резервирования в банковском секторе;

-   решения о денежно-кредитной политике;

-   интервенции на открытом рынке;

-   и другие.

 

Решение о процентной ставке, говорит о том, будет ли стоимость денег в стране меньше или выше, это прямо влияет на состояние экономики страны (как для компаний, так и для домохозяйств). В инвестиционной сфере это очень сильно влияет на стоимость акций и облигаций.

Нормы резервирования говорят о том, сколько денег банкам нужно положить в резервы на каждый выданный рубль кредитом. Это прямо влияет на прибыль банков, а как следствие на стоимость их акций.

Решение о проведение интервенций, как правило, приводит к сильному изменению стоимости актива подверженному интервенции.

 

Где узнать, когда будет выходить важная информация? Эту и другую информацию всегда можно найти в экономическом календаре.

 

Экономический календарь

 

 

P.S.

А вообще, если вы хотите досконально разобраться в деятельности ЦБ РФ, вот вам ссылки на закон  и  на сайт Центрального банка

 

 Удачных Вам инвестиций...!!!

( оценок, средяя: NaN). Оцените, пожалуйста, мы очень старались!
закрыть
Подписка
Top.Mail.Ru