Это самый главный финансовый институт страны, от деятельности и решений которого зависит очень много в нашем государстве. Рассмотрим подробно…
___________________________________
СОДЕРЖАНИЕ:
1) Определения2) Цели и функции центрального банка
3) Органы управления центрального банка РФ
3.3.) Национальный финансовый совет
5) Денежно-кредитная политика банка России
6) Почему так важно знать о деятельность ЦБ
___________________________________
Центральный банк – юридическое лицо, мегарегулятор, отвечающий в общем смысле слова за стабильность финансовой системы страны, а также, согласно 75 статьи Конституции РФ, наделен исключительным правом эмиссии денежных средств.
Банк России имеет печать со своим наименованием и с изображением Государственного герба Российской Федерации. Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва. Уставный капитал (3 млрд руб.) и иное имущество банка являются федеральной собственностью.
Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.
ЦЕЛИ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
- Защита и обеспечение устойчивости рубля;
- Развитие и укрепление банковской системы РФ;
- Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;
- Развитие и обеспечение стабильности финансового рынка страны.
Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ РФ…!!!
- Разработка и проведение единой денежно-кредитной политики, а также обеспечение стабильности финансового рынка страны;
- Эмиссия денежных средств и организация наличного денежного обращения, утверждение графического обозначения рубля;
- Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
- Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ, а также осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;
- Устанавливает правила проведения банковских операций;
- Обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы страны, если иное не установлено федеральными законами;
- Управление золотовалютными резервами страны;
- В отношении кредитных организаций - регистрация, выдача лицензий, отзыв лицензии и т.д.;
- Государственная регистрация негосударственных пенсионных фондов;
- Осуществляет функции банковского надзора, а также контроль над деятельностью некредитных организаций;
- В отношении эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг - регистрация выпусков и проспектов ценных бумаг, а также регистрация отчетов об итогах выпусков;
- Контроль над соблюдением Закона об акционерных обществах и ценных бумагах;
- Контроль в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;
- В случае необходимости осуществляет все виды банковских операций и иных сделок для выполнения функций самого ЦБ РФ;
- Организация и осуществление валютного регулирования и валютного контроля в рамках законодательства;
- Определяет порядок осуществления расчетов с иностранными контрагентами;
- Утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных и некредитных организаций;
- Определение и публикация курсов иностранных валют по отношению к рублю;
- Участие в разработке прогноза платежного баланса страны;
- Участвует в разработке методологии составления финансового счета РФ в системе национальных счетов и организует составление финансового счета страны;
- Организует составление платежного баланса страны, международной инвестиционной позиции, статистики внешней торговли, внешнего долга, международных резервов, прямых инвестиций в РФ и прямых инвестиций из страны за рубеж (самостоятельно формирует и утверждает статистическую методологию, перечень респондентов, формы федерального статистического наблюдения и порядок составления и предоставления респондентами первичных статистических данных по этим формам);
- Анализ и прогнозирование состояния экономики страны, публикация соответствующих материалов;
- Производит выплаты Банка России по вкладам физ. лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов в банках РФ, согласно законодательству;
- Выполнение функций по отношению к МВФ (депозитарий средств фонда в валюте РФ, расчеты и т.д.);
- Контроль над соблюдением и противодействием использования инсайдерской информации;
- Защита прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению;
- Оказание услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям (далее - финансовые сообщения);
- Реализует мероприятия по повышению уровня финансовой грамотности в обществе;
- Разрабатывает и проводит политику по обеспечению доступности финансовых услуг для населения и бизнеса;
- Осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
Более подробно о функциях ЦБ всегда можно посмотреть в самом законе (ссылка).
ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
Председатель ЦБ - главное лицо центрального банка, которое несет всю полноту ответственности за деятельность организации.
Назначается председатель Государственной Думой РФ по представлению президента большинством голосов депутатов на срок 5 лет. Находится в своей должности председатель может не более 3-х сроков подряд.
Главе ЦБ РФ запрещено участвовать в органах иностранных некоммерческих неправительственных организаций, если международным соглашением не предусмотрено иное. Также запрещено совмещать свою должность с любой другой оплачиваемой должностью, за исключением научной или творческой.
На декабрь 2020 года председателем Центрального Банка РФ является Эльвира Сахипзадовна Набиуллина.
Это один из центральных органов управления Банка России, в который входят 14 человек и председатель ЦБ. Члены совета директоров назначаются Государственной Думой по предоставлению председателя ЦБ. Согласно закону о центральном банке, члены совета директоров не могут занимать множество важных государственных постов.
Заседание совета директоров проходит не реже одного раза в месяц, а решения принимаются большинством при кворуме в 8 человек и присутствии председателя банка.
В функции совета директоров входит множество вопросов, такие как:
- рассмотрение вопросов развития финансового рынка страны;
- утверждение отчета о деятельности Банка России;
- определение размера обязательных резервных требований;
- об изменении процентных ставок Банка России;
- об определении лимитов операций на открытом рынке;
- об участии в международных организациях;
- и другие, подробнее можно посмотреть здесь.
Еще один орган управления в ЦБ - это национальный финансовый совет (коллегиальный орган управления).
Состоит из 12 человек: двое - от Совета Федерации, трое - от Государственной Думы, трое- от президента страны, трое- от правительства РФ.
Заседания Национального финансового совета происходят не реже одного раза в квартал, при этом Совет выполняет следующие функции:
- реализация политики валютного регулирования и валютного контроля;
- обеспечение стабильности и развития национальной платежной системы;
- исполнение сметы расходов Банка России;
- и т.д., более подробно здесь
ОТЧЕТНОСТЬ ЦБ
Центральный банк подотчетен Государственной Думе страны, отчетным периодом устанавливается год с 1 января по 31 декабря.
Банк России ежемесячно публикует свой баланс, данные о денежном обращении, включая динамику и структуру денежной массы, обобщенные данные об операциях Банка России.
Банк России ежегодно не позднее 15 мая года, следующего за отчетным, представляет в Государственную Думу годовой отчет Банка России. Государственная Дума рассматривает годовой отчет Банка России до 1 июля года, следующего за отчетным, и принимает решение. Годовой отчет ЦБ РФ публикуется не позднее 15 июля года, следующего за отчетным.
В бюджет перечисляются 75% прибыли по итогам года после выплаты налогов.
ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКА РОССИИ
Очень важная составляющая деятельности нашего ЦБ - это инструменты денежно-кредитной политики (ДКП).
Основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБ, являются:
1) процентные ставки по операциям Банка России;
2) обязательные резервные требования;
3) операции на открытом рынке (купля-продажа ценных бумаг, заключение договоров РЕПО и т.д.)
4) рефинансирование кредитных организаций (кредитование кредитных организаций);
5) валютные интервенции (покупка-продажа иностранной валюты с целью воздействия на курс рубля);
6) установление ориентиров роста денежной массы;
7) прямые количественные ограничения;
8) эмиссия облигаций от своего имени;
9) другие инструменты, определенные Банком России.
Очень подробно про ДКП мы рассказывали ранее, все желающие могут ознакомиться с этой информацией здесь.
ПОЧЕМУ ТАК ВАЖНО ЗНАТЬ О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦБ
Это важно для многих, как для трейдеров, инвесторов, так и для обычных людей. Какие решения ЦБ считаются очень важными, за которыми обязательно надо следить:
- решение о процентной ставке;
- нормы резервирования в банковском секторе;
- решения о денежно-кредитной политике;
- интервенции на открытом рынке;
- и другие.
Решение о процентной ставке, говорит о том, будет ли стоимость денег в стране меньше или выше, это прямо влияет на состояние экономики страны (как для компаний, так и для домохозяйств). В инвестиционной сфере это очень сильно влияет на стоимость акций и облигаций.
Нормы резервирования говорят о том, сколько денег банкам нужно положить в резервы на каждый выданный рубль кредитом. Это прямо влияет на прибыль банков, а как следствие на стоимость их акций.
Решение о проведение интервенций, как правило, приводит к сильному изменению стоимости актива подверженному интервенции.
Где узнать, когда будет выходить важная информация? Эту и другую информацию всегда можно найти в экономическом календаре.
P.S.
А вообще, если вы хотите досконально разобраться в деятельности ЦБ РФ, вот вам ссылки на закон и на сайт Центрального банка.
Удачных Вам инвестиций...!!!